4 типичные ошибки инвестора

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Типичные ошибки инвестора и трейдера

Выбирая для себя путь инвестора или трейдера на финансовых рынках, человек, как правило, строит свою стратегию на позитивных ожиданиях (это совершенно оправдано) — что стоит только начать и деньги сами пойдут в карман. К тому же надо признать, этому способствуют многочисленные информационные источники как в научно — популярной литературе, так и в интернете, которые говорят исключительно о том, как из 5 долларов можно сделать 5 миллиардов, стоит только по — настоящему этого захотеть.

Однако одних благих намерений мало, и на пути к реальному успеху лежат годы труда (порой нелегкого), работы над самим собой, своей психологией и своим Эго (Я), выработка дисциплины и терпения, создание своей, в чем- то уникальной торговой системы.

Естественно, на пути к финансовому благополучию и независимости любого инвестора ждут и успехи, и ошибки, и эйфория и разочарования. Такова, как говорится, философия жизни, частью которой являются работа с деньгами и приумножение капитала.

В этой статье будет рассказано не только о том, как добиться своих целей на финансовых или других рынках, но и о том, какие сложности могут подстерегать инвестора. Это, в первую очередь, типичные ошибки, знание о которых поможет вовремя помочь не только зарабатывать свои деньги, но и получить настоящее удовлетворение от того, что даже такая сложная вещь, как фондовый или валютный рынок, вполне способны обеспечить достижение целей, но при условии грамотного обращения с ними.

«Хочу жениха, хочу богатства, хочу, хочу, хочу!!» (х/ф «Морозко»), или ошибки целеполагания

Из практики известно, что выбор и постановка целей, расстановка приоритетов являются фундаментальной основой инвестиций (см. Инвестиции — это Ваш пассивный доход). Причем, кроме функций ориентира или планирования, цель выполняет и роль мотивирующего фактора, который в большинстве случаев может считаться главным залогом успеха.

Какие ошибки допускают инвесторы при постановке своих целей:

  1. Отсутствие четких целей. Например, просто стать состоятельным и независимым, чтобы хватало на жизнь, к пенсии и т.п. Такая размытость формулировок целей не дает инвестору четкого понимания того, как и каким образом он будет планировать свои вложения капитала и что следует от них ждать в конечном итоге.

Цель должна быть четко выраженной в цифрах, сроках, обоснована логически.

  1. Завышенные цели. Как ни что другое, именно завышенные ожидания в постановке целей более всего разочаровывают начинающих инвесторов в случае первых неудач. То, что показывают в кино, на рекламных роликах инвестиционных фондов, брокеров, конечно, выглядит многообещающе. Однако следует отдавать себе отчет в том, что поставленная цель должна быть достижима и идти к ней нужно последовательно, шаг за шагом. Например, через год после начала торговли или инвестиций достичь уровня половины зарплаты, получаемой на наемной работе. Через два — получать с рынка столько же, сколько на «любимой» работе. А через пять лет — доходы от рынка должны быть такими, чтобы раз и навсегда уйти от начальников и стать самому себе хозяином.
  2. Планирование времени работы капитала. Обычно начинающие инвесторы считают, что заработать большие деньги можно либо вложив сразу большой капитал, либо интенсивная торговля и инвестиции в течение пары — тройки лет дадут баснословные доходы. Ни то и ни другое не является верным в принципе. Вообще существует такое понятие в инвестициях, как время работы капитала с помощью сложного процента. Даже из чисто математической логики видно, что размер получаемых в будущем доходов мало зависит от уровня начальных инвестиций. Ставка процента и время – вот главные союзники инвестора. Чем больше времени работает капитал из года в год, преумножая сам себя при даже относительно небольшой ставке дохода (порядка 20 -30% годовых), тем более поразительны результаты. Для этого достаточно на обычном калькуляторе посчитать, например, временной промежуток инвестиций в 15-20 лет даже с небольшой доходностью. Причем частота сделок в этом отношении играет скорее отрицательную роль, поскольку увеличивает со временем и риски, и издержки на проведение каждой дополнительной операции.

Ошибки управления капиталом, или Неправильный money –management

С точки зрения управления капиталом на финансовых рынках, по правде говоря, нет универсальных методов и рецептов, позволяющих получать гарантированный доход с рынка. Тем не менее, существующие практики позволяют говорить о некоторых способах избегания типичных ошибок, которые наиболее часто допускают не только начинающие инвесторы, но и даже профессионалы и прочие гуру трейдинга.

Лучший российский брокер для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

К таким ошибкам относятся в первую очередь:

  • Отсутствие торговой системы, т.е. четко регламентированного порядка действий на рынке применительно к каждому конкретному инвестору. Эта система должна включать такие моменты, как порядок и условия совершения сделок, когда покупать и при каких условиях продавать, на основе, какой информации принимать решения и т.п.
  • Ошибки, связанные с размещением капитала на рынке — инвестирование в акции только одной компании либо наоборот настолько широкая диверсификация, что новичок просто не успевает отслеживать ситуацию на рыке по каждому инструменту и в итоге теряет контроль над ситуацией
  • Использование для принятия решений источников информации, которые если и не имеют сомнительного происхождения то, во всяком случае, не могут нести ответственности за свои рекомендации. Это относится, например, к различным аналитикам и прочим советчикам, и даже к официальной статистике и новостям. Следует помнить, что всякая новость, имеющая влияние на рынок, прежде чем появиться в новостной ленте, уже отражена рынком, или, как говорят профессионалы, – все учтено в цене. Поэтому нужно тщательно подходить к анализу принимаемых решений, особенно к составу и качеству, используемой для этого информации.
  • Чувство превосходства — самая опасная ошибка трейдера или инвестора. Как только человек начинает чувствовать, что знает о рынке все или почти все, это первый сигнал, что он встал на путь убытков. Никто и никогда не одержал победы над рынком, не потеряв своих денег (или денег доверчивых клиентов). Поэтому нужно приспосабливаться к характеру и всем движениям рынка и извлекать из него пользу, чем пытаться заниматься угадыванием, «заговорами» и верой в свою непогрешимость.

Ошибки риск — менеджмента

Кроме целеполагания и управления капиталом, большое значение для инвестора имеет его способность работать с рисками. Зачастую прибыль, заработанная хорошим целеполаганием, грамотным прогнозированием и управлением капиталом, сводится на «нет» рисками, которые могут быть привнесены как самим инвестором в виде, например, чрезмерной его самоуверенности, либо просто незнанием или неумением обращаться с ними.

Типичные ошибки, связанные с рисками на финансовых рынках, можно представить следующим образом:

  • Принятие на себя рисков, которые нет возможности контролировать или страховать. Например, использование чрезмерного долгового плеча, особенно на волатильных рынках и инструментах
  • Отсутствие системы выставления стоп-лосса или критического уровня выхода из позиции. Стоп — лосс в данном случае можно рассматривать как некий заранее определенный критерий, при котором следует принимать экстренные меры.
  • Чрезмерное доверие техническим индикаторам, особенно если еще нет навыков корректного их применения
  • Использование периода прогнозирования меньше или совпадающего с периодом инвестирования. Есть простое неписанное правило: если инвестируешь на период более 1 месяца -анализировать рынок надо за 6 месяцев до и прогнозировать на 6 месяцев вперед. Если инвестиция сроком на 1 год, то анализ и прогноз должны охватывать периоды как минимум 3 года анализа и прогноза соответственно.
  • Отсутствие навыка самоконтроля ведет часто к принятию решений и совершению сделок под влиянием эмоций, что на рынке не является столь желательным, если вообще допустимым.
  • Использование финансовых инструментов, которые не соответствуют ни адекватности принятия риска, ни стратегии инвестирования. Использовать для инвестирования и торговли необходимо те активы, которые инвестору понятны, поддаются прогнозированию на выбранном периоде работы капитала.

Например, использование торговли на рынке Форекс не соответствует стратегии накопления пенсионного резерва, также как облигации вряд ли уместны для страхования валютных позиций.

Заключение

В качестве заключения следует отметить, что приведенные ошибки работы на финансовых рынках, конечно же, есть только малая доля того, что в действительности встречается на практике. Но знание основных ошибок поможет начинающим более тщательно осмысливать, зачем они пришли на фондовый или валютный рынок и чего не нужно на нем делать, чтобы не получить разочарование от потери денег и времени.

Для того, чтобы эти огорчения не происходили и уж тем более не вошли в систему, лучше всего получить прямую консультацию у профессионалов трейдеров и инвесторов, в частности обратившись в специализированный учебный центр БиС –ТВ.

4 типичные ошибки инвестора

Не надо брать кредит для покупки ценных бумаг

Среди начинающих инвесторов бытует мнение: для первых вложений можно оформить кредит. А потом — за счет большей доходности акций — вернуть заемные средства с процентами, да еще и заработать.

Такая стратегия вряд ли сработает. Инвестиции — долгосрочный процесс, и предугадать темпы роста или снижения ценных бумаг крайне сложно. А вот кредит отдавать придется точно в срок. Поэтому первое и самое важное правило для любого новичка на бирже: инвестировать нужно только свободные деньги, которые не нужны вам прямо сейчас.

Ошибка называется «вкладывать больше, чем вы можете себе позволить».

Эту оплошность новички иногда допускают после нескольких удачных сделок. Особенно опасны такие действия при использовании «плеча», предоставляемого брокером.

Важно помнить: инвестиции на фондовом рынке в любом случае сопряжены с риском. Этот риск можно ограничить, вкладывая ровно столько, сколько не жалко потерять. А еще необходимость возврата кредита накладывает дополнительное психологическое давление на инвестора и мешает принимать взвешенные решения.

Не полагайтесь на одну инвестиционную идею

Иногда инвесторы чрезмерно воодушевляются инвестиционной идеей какого-нибудь аналитика или известного инвестиционного дома. Не проверив теорию и не прочитав другие мнения относительно перспектив эмитента , новичок (да и не только новичок) делает ставку, основываясь на единственной инвестиционной идее. В сочетании с первой ошибкой это может привести к катастрофическим последствиям.

Любая идея для инвестиций даже самого надежного аналитика не обязана сбываться. Даже при самых логичных обоснованиях всегда могут проявиться неожиданные обстоятельства, из-за которых прогноз не сбудется. Альтернативные мнения учитывать необходимо всегда.

Не рассчитывайте на быстрый рост дешевых акций

Новички склонны надеяться на существенный рост относительно дешевых акций. Иногда такие акции действительно могут взлететь в цене, но это исключительные случаи и строить вокруг таких движений свою стратегию вряд ли стоит. Ценные бумаги намного чаще показывают сдержанную динамику.

Для объективности ожиданий полезно изучать историю движения акций конкурирующих компаний сектора. Как правило, бумаги компаний одной индустрии растут или падают согласно друг другу. Впрочем, недооцененные акции во время роста всего сектора дорожают быстрее.

Не паникуйте, когда движение котировок не соответствует ожиданиям

Совершив вложение в ценные бумаги, основываясь на прогнозах аналитиков, данных мультипликаторов и прочей важной информации, начинающий инвестор может получить убеждение: он сделал все правильно и теперь ценные бумаги обязаны расти. Но прогноз или фундаментальная недооцененность могут не сработать сразу, а стоимость ценных бумаг способна сильно колебаться.

Оценивая стоимость своих активов по выпискам брокера, инвестор начинает переживать: ему кажется, что деньги тают прямо на глазах. В таких случаях инвесторы могут в панике продать акции, чтобы не потерять все вложенные деньги. В итоге человек теряет только часть, хотя впоследствии инвестиция окупает с лихвой страхи более спокойных инвесторов.

Цены на акции и облигации совсем не обязательно сразу пойдут в вашу пользу. Практически любая инвестиция сопряжена с временным снижением стоимости портфеля. Поэтому, сделав инвестицию, наберитесь терпения. За спадами часто следует рост, а за ростом — спад.

Придерживайтесь выбранной стратегии

Паника, описанная в предыдущем случае, может проявляться не только в закрытии позиции — то есть продаже ценных бумаг. Еще один вариант — смена стратегии.

Увидев, что цены на купленные акции снижаются, а деньги на счету уменьшаются, инвестор может начинает искать, что же он сделал не так. Часто делается вывод о неправильно выбранной стратегии. Инвестор начинает искать более «верное дело», и увидев инвестидею, сулящую более выгодное вложение, закрывает уже открытую позицию и делает другое вложение.

Как показывает практика, такая ситуация может повториться многократно, из-за чего, пройдясь даже по выигрышным в конечном счете стратегиям, инвестор все равно в итоге теряет деньги. Любая выигрышная стратегия не срабатывает мгновенно, поэтому если выбрали стратегию — придерживайтесь ее.

Не сосредотачивайте все деньги в небольшом числе активов

Главное правило инвестиций гласит: нельзя держать деньги в одном активе. Некоторые инвесторы обладают знаниями и опытом, которые позволяют им зарабатывать деньги, концентрируя средства в одной акции или другой ценной бумаге, но начинать с такой стратегии точно не стоит.

Сформировав инвестиционный портфель, в котором деньги будут распределены между разными активами — акциями, облигациями, валютами, металлами, — вы убережете себя от потери средств. Золотой серединой распределения денег в портфеле принято считать не более 10% на каждый актив. Некоторые эксперты советуют ограничиваться даже 5%. Чем больше компонентов (хотя бы акций разных компаний) будет в вашем портфеле, тем меньше рисков вы на себя берете.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди — например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации расчетный показатель, позволяющий оценить уровень рыночной недооцененности или переоцененности акций. Обычно считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность компании оценивается путем сравнения значения мультипликатора компании с мультипликаторами конкурентов

Routes to finance

4 типичных ошибки инвесторов, каковы причины и как их избежать? Начинающему инвестору на заметку! (Март 2020).

Table of Contents:

Когда дело доходит до управления деньгами вашей семьи, есть четыре ошибки в инвестировании, которых вы должны стараться избегать. Хотя, конечно, не полный список, эти ошибки достаточно часты, что и любительские, и опытные инвесторы преуспели бы, чтобы внимательно следить за выборами акций, облигаций, взаимных фондов и других активов, которые они рассматривают, добавляя к своим портфелям.

Инвестирование Ошибка 1: Распространение ваших инвестиций Слишком тонкий

В течение последних нескольких десятилетий Уолл-стрит проповедовала достоинства диверсификации, пробуждая ее в умах каждого инвестора в пределах слышимости.

Каждый, кто от генерального директора до мальчика-доставки, знает, что вы не должны держать все яйца в одной корзине, но есть гораздо больше, чем это. Фактически, многие люди наносят больше урона, чем пользы в их усилиях по диверсификации.

Как и все в жизни, диверсификация может занять слишком много времени. Если вы разделите $ 100 на сто разных компаний, каждая из этих компаний может в лучшем случае оказать небольшое влияние на ваш портфель. В конце концов, брокерские сборы и другие транзакционные издержки могут даже превышать прибыль от ваших инвестиций. Инвесторам, которые склонны к этой философии «рыть-тысяча дыр и-пут-доллар-в-каждом», лучше будет способствовать инвестирование в индексный фонд, который по самой своей природе состоит из многих компании. Кроме того, ваши доходы должны имитировать показатели всего рынка в почти идеальном месте.

Ошибка в инвестировании 2: Не учитывать горизонты времени

Тип актива, в который вы инвестируете, должен выбираться на основе ваших временных рамок.

Независимо от вашего возраста, если у вас есть капитал, который вам понадобится в короткий промежуток времени (например, один или два года), вы не должны инвестировать эти деньги на фондовый рынок или паевые фонды на основе собственных средств. Несмотря на то, что эти виды инвестиций предоставляют наибольшую возможность для долгосрочного создания богатства, они часто испытывают краткосрочные колебания, которые могут уничтожить ваши запасы, если вы вынуждены ликвидировать.

Аналогичным образом, если ваш горизонт превышает десять лет, вам не нужно вкладывать большую часть своих средств в облигации или инвестиции с фиксированным доходом, если вы не считаете, что фондовый рынок сильно завышен.

Инвестирование Ошибка 3: Частая торговля

Многие люди могут назвать десять инвесторов в списке Forbes, но не один человек, который сделал свое состояние от частых торгов. Когда вы инвестируете, ваше состояние привязано к судьбе компании. Вы являетесь владельцем бизнеса; как процветает компания, так и вы. Следовательно, инвестор, который занимает время, чтобы выбрать отличную компанию, должен делать не больше, чем сидеть сложа руки, разрабатывать план усреднения доллара, записывать программу реинвестирования дивидендов и жить своей жизнью.Ежедневные котировки не представляют для него никакого интереса, потому что у него нет желания продавать. Со временем его разумное решение окупится, поскольку стоимость его акций будет оценена.

С другой стороны, трейдер — это тот, кто покупает компанию, потому что он ожидает, что акции скажут цену, после чего он быстро сбросит ее и перейдет к следующей цели. Поскольку это не связано с экономикой компании, а скорее случайными и человеческими эмоциями, торговля — это форма азартных игр, которая заслужила репутацию создателя денег из-за нескольких успешных историй (они никогда не рассказывают вам о миллионере, который проиграл все это на его следующей ставке …

трейдеры, как и игроки, имеют очень плохую память, когда дело доходит до того, сколько они потеряли).

Ошибка в покупке 4: принятие решений на основе страха

Самые дорогостоящие ошибки обычно основаны на страхе. Многие инвесторы проводят свои исследования, выбирают отличную компанию, и когда рынок сталкивается с ударом на дороге, сбрасывайте свои акции из-за потери денег. Такое поведение абсолютно глупо. Компания — та же компания, что и прежде, чем рынок в целом упал, только сейчас он продается по более низкой цене. Здравый смысл диктует, что вы приобретете больше на этих более низких уровнях (действительно, такие компании, как Wal-Mart, стали гигантами, потому что люди любят сделку. Похоже, что это поведение распространяется на все , но их портфель). Ключом к успешному инвестору является, как сказал один очень мудрый человек: «…

купите, когда на улицах бежит кровь».

Простая формула «buy low / sell high» существует навсегда, и большинство людей могут прочитать его вам. На практике это делают лишь немногие инвесторы. Большинство из них видят, как толпа направляется к выходу и сбегает от огня, а вместо того, чтобы оставаться рядом, чтобы скупать собственность в компаниях за смехотворно низкие цены, паниковать и кончать с ними. Истинные деньги производятся, когда вы, как инвестор, готовы сесть в пустую комнату, оставшуюся у всех остальных, и ждать, пока они не признают ценность, которую они оставили. Когда они вернутся, будь то через несколько недель или через несколько лет, вы будете держать все карты. Ваше терпение может быть вознаграждено прибылью, и вас можно считать «блестящим» (по иронии судьбы теми же людьми, которые назвали вас идиотом для того, чтобы держаться за акции компании в первую очередь).

Больше ошибок в инвестициях, чтобы избежать

Обнаружьте другие частые ошибки в инвестировании в последующей статье под названием «Еще четыре ошибки в инвестировании».

Платформы бинарных опционов, предлагающие бонусы за открытие счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Добавить комментарий