Инвестирование при просадках

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Инвестирование в ПАММ-счета при просадках — тактика и стратегия

Многие инвесторы в ПАММ-счета слышали о том, что существует такая стратегия, как «инвестирование при просадках». Давайте постарается разобраться, в чем заключается тактика такого инвестирования, на чем основывается, на каких принципах, в чем ее перспективность, а в чем недостатки.

Не секрет, что среди многих существующих стратегий инвестирования есть именно такая, когда инвестор ждет, чтобы управляющий допустил просадку, т.е. получил либо реальный убыток на счете по окончании торгового периода, либо плавающий в начале или середине торгового периода, а потом только инвестирует в выбранный ПАММ-счет, т.е. входит при просадке.

У инвестора всегда должен быть определенный запас свободных средств, которые просто лежат и «не работают», а ждут подходящую ситуацию для вложений. Вот такой ситуацией может стать момент, когда один из ранее выбранных для портфеля ПАММ-счетов уйдет в просадку, получит и зафиксирует убыток. Это тот момент, когда можно инвестировать в этот ПАММ-счет выделенную сумму и получить повышенную прибыль за счет того, что счет к концу торгового периода выйдет в плюс. Понятно, что прибыль при этом будет значительно больше, чем если бы инвестор вложил средства в данный ПАММ в самом начале торгового периода.

Такой стратегией инвестирования могут вполне успешно пользоваться как опытные инвесторы, так и только начинающие. Главное, при этом соблюдать простые правила, которые изначально для себя определил.

Можно не рисковать и не выбирать для такой тактики инвестирования агрессивные ПАММ-счета, а отдать предпочтение умеренно-консервативным, у которых просадка не превышает 5%. В данном случае прибыль будет намного меньше при инвестировании на просадке, т.к. управляющие таких ПАММ-счетов стараются не допускать больших просадок и стремятся придерживаться определенной доходности, а имеющуюся просадку могут отбивать несколько недель.

Более опытные инвесторы могут позволить себе инвестировать при просадках в более агрессивные ПАММ-счета, которые допускают значительные просадки, но потом быстро из них выходят и показывают хорошую доходность. Однако для такого инвестирования необходимо предварительно провести подробный анализ агрессивных ПАММ-счетов, изучить их доходность и проследить зависимость, наличие закономерности между убытками и прибылью. Придется проделать немалую аналитическую работу, изучить историю работы управляющего и сделать выводы.

Еще один важный момент. Выбирать для инвестирования при просадке необходимо ПАММ-счета с небольшим торговым периодом, лучше, если он будет составлять всего одну неделю, а так же небольшим минимальным порогом входа от 50 и до 150 долларов, чтобы не рисковать большими суммами.

Инвестировать при просадке надо в те ПАММ-счета, где нет открытых сделок, т.к. просадка управляющего может еще больше увеличиться. Точно просчитать момент, когда войти в счет при просадке конечно невозможно, это приходит только с практикой, а вот что необходимо, так это не входить под конец торгового периода.

Данный метод инвестирования в ПАММ-счета является довольно рискованным, но и достаточно прибыльным.

Лучший российский брокер для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Стратегии инвестирования в памм-счет – Доливка на просадках

Привет дорогие инвесторы в Форекс, а именно в памм-счета Альпари, вы находитесь на блоге WebMasterMaksim.ru, и сегодня я с вами поделюсь стратегией инвестирования в памм-счета, которая называется: «доливка на просадках».

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Лучший брокер

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Конечно доливка на просадках это не стратегия, а только лишь составляющая часть стратегии инвестирования – «Вложение средств в памм счета на просадках».

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Но и об этом элементе стратегии инвестирования необходимо знать всякому инвестору рынка Форекс.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —> Стратегии инвестирования в памм-счет – Доливка на просадках.

Разговариваем мы сейчас о доливках на просадках в памм счета. Кто читает мой блог, тот знает что лучше всего заходить в памм-счет на просадках, так как после просадки будет взлет, но это только касается памм-счетов чьи управляющие – трейдеры ведут не агрессивную торговлю.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

p, blockquote 8,0,1,0,0 —>

Практически постоянно возможно определить средний процент просадки того либо иного управляющего и в благоприятный миг просадки вложить средства, и в один прием начать зарабатывать посредством роста графика в нужную для нас сторону.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Само собой, что в случае если вы выставили ограничения потерь, что-бы снизить риски, и просадка добралась до данного порога, то ваш счет механично закроется, а если ограничения потерь позволяют просадке существовать дольше или же вообще такие ограничения не выставлены, то не нужно тут же кидаться с трясущимися руками выводить все свои денежные средства из памм-счета.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Порой будет выгоднее на просадке просто-напросто залить еще больше денег в данный Памм счет и как только график пойдет в гору, то вы обязательно возвратите приобретенные потери и получите денег больше всех ваших убытков.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

И величается все это стратегия инвестирования в памм счета “доливка на просадках”, так обычно поступают опытные инвесторы вкладывающие денежные средства в доверительное управление на рынке Форекс.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Все выходит следующим образом, что самое наилучшее с самого начала вливаться на просадках, но в случае если вы поступили другим образом и пошла просадка, то вы точно сможете произвести доливку на просадке и гордо выйти из этой ситуации, вот такая стратегия инвестирования.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Как следствие, предпочтительней с самого начала вкладываться на просадках, а если вы не поступили таким образом и облюбовали альтернативную стратегию инвестирования в памм счета, то на всякий случай помните о данной перспективе доливке на просадке.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Без всякого сомнения, возможно такое, что вы «дольете» больше денег для того чтобы находиться в плюсе, а просадка пойдет еще поглубже и в этом примере потери станут больше.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Но этого можно избежать, и не вкладывать в управляющих которые ведут агрессивную торговлю на Форекс, а выбирать хотя-бы умеренно-агресивных и в этом случае риски практически отсутствуют.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Выбирайте в высшей степени устойчивых в поведении управляющих трейдеров и возможность того что просадка станет наиболее глубокой, нежели вы предполагали, станет практически отсутствовать.

p, blockquote 17,1,0,0,0 —>

Работая не с агрессивными, а с консервативными управляющими, доливка в Памм счета на просадках станет действовать в вашу выгоду и давать прибыли, это хорошая стратегия инвестирования в памм-счета.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Без всякого сомнения при данной стратегии важно уделять много времени анализу графиков Памм счетов и стабильно заходить и выходить из Памм счетов, ведь и эффект так-же будет иметься в вашу пользу, нежели скромно инвестировать в агрессивно торгующего трейдера и выключить ПК на месяц, а по истечении месяца посмотреть потери и говорить, что Памм-счет не действуют.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Но стратегия инвестирования в памм-счета Альпари на доливка на просадках предоставляется только лишь Памм счетам Альпари, так как прогноз графиков внутри нее лучший из лучших, ну а в основной массе контор вы даже не сумеете посмотреть на графиках глубину просадки, что очень некомфортно.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Поэтому рекомендую вам только памм счета именно этого брокера, так как Альпари обладает большими плюсами по сравнению с другими, вот статья регистрации в альпари и в обязательном порядке читаем статью – памм счета развод? (x там расcказал всю суть и рассказал что начал работать как управляющий)

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

В любом случае эту стратегию вы можете опробовать на демо памм счете Альпари.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Насколько публикация полезна?

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

p, blockquote 25,0,0,1,0 —> Отправить оценку

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Так как вы нашли эту публикацию полезной.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Подписывайтесь на нас в соцсетях!

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Сожалеем, что вы поставили низкую оценку!

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

Позвольте нам стать лучше!

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Расскажите, как нам стать лучше?

p, blockquote 33,0,0,0,0 —> Отправить отзыв

Стратегия регулярного инвестирования эффективнее для большинства инвесторов

Помните фильм «Брюс всемогущий»? Герой Джима Керри временно обрел божественные возможности – и до поры распоряжался ими не лучшим образом. Многие инвесторы хотели бы получить хоть толику такого дара – например, умение предсказывать поведение рынка и находить «самые лучшие моменты» для входа в рынок.

От неопытных инвесторов зачастую можно услышать, что покупать надо на максимальных падениях, в их представлении момент входа на рынок – самое важное. Но так ли это на самом деле? Из исследований давно известно, что market timing (выбор времени сделок) – малозначимый фактор по сравнению с распределением активов.

Но российского частного инвестора ссылками на американских ученых не проймешь. Ему подавай пример практический. Исполняем! Мы решили сравнить две стратегии – регулярное инвестирование и «покупку на просадке» на примере немецкого, российского, британского и китайского рынка, основываясь на примере аналитиков из Ritholtz Wealth Management.

Первая подразумевает, что инвестор регулярно и спокойно инвестирует доступные ему средства в рынок. Вторая – что он ждет удобного момента и инвестирует накопленную сумму только тогда, когда получит нужный сигнал, т.е. дожидается минимальной цены покупки. Иначе говоря, покупает на просадке (buy the dip). Сигнал в нашем предположении всегда истинный, т.е. инвестор всегда может заранее определить оптимальную точку входа. Стоит напомнить, что в жизни так не бывает – нами властвуют эмоции, и мы, зачастую, ошибаемся при выборе нужного момента для входа на рынок. К чему же пришел аналитик Ник Маджиули из Ritholtz Wealth Management? На длительном периоде от 30 лет стратегия buy the dip действительно может обыграть регулярное инвестирование, при условии, что вы идеально угадываете даты максимальных просадок.

Однако при изменении инвестиционного периода результаты разнятся в зависимости от наличия больших просадок вначале инвестирования. Так, при анализе поведения двух стратегий с 40-летним «скользящим окном» инвестирования на промежутке с 1920 по 1980 годы, показано, что регулярное инвестирование обыгрывает buy the dip в 70% случаев. По США картина ясна, посмотрим, что с другими рынками.

Итак, в начале 2001 года вы решили инвестировать в указанные рынки и выбираете между двумя стратегиями:

  1. Вы инвестируете по 5000 рублей каждый месяц на протяжении 18 лет в российский рынок и по 100$ в остальные рынки.
  2. Покупаете на просадке (buy the Dip): Эти же 5000 рублей и 100$ вы копите в ожидании достижения «дна». В данном случае дно – это минимальное значение цены между двумя самыми высокими историческими значениями. Но поскольку предугадать это фактически невозможно, по условиям задачи вы стали всевидящими. Вы будете точно знать, когда рынок находится в своей минимальной точке, то есть все ваши покупки будут совершаться по минимально возможной цене.

Для упрощения, единственное наше условие — после приобретения вы продолжаете владеть активами до окончания срока инвестирования. Эксперимент заканчивается в январе 2020 года. Инвестиции условно производятся в индексы полного дохода (нужно напомнить, что напрямую в индекс инвестировать невозможно, нужно выбрать «оболочку» для инвестирования, например, ETF.

Динамика индекса РТС (в %) и дни максимальных просадок

Источник: Bloomberg, расчеты FinEx

Так какую стратегию выбрать? Казалось бы, если знать, когда покупать – получишь максимальный выигрыш, ведь покупка происходит по минимальным ценам! Однако, если придерживаться этой стратегии, то доходность по ней за рассматриваемый период будет на 16% ниже стратегии стабильного ежемесячного инвестирования в индекс российского рынка. Даже самый точный «магический шар» не помогает обыграть простую стратегию регулярного инвестирования.

Результаты стратегий buy the Dip и регулярного инвестирования на примере развитых и развивающихся рынков

Германия Россия Китай Великобритания
Buy dip 770 708 63 247 590 1 302 795 717 510
Buy and hold 767 760 73 199 231 1 321 223 702 557
Разница 0,40% -14% -1% 2%
Сдвиг на 1 месяц вперед -20% -15,70% -13% -5,50%
Сдвиг на 1 месяц назад -5% -23% -28% -4%

Источник: расчеты FinEx

Почему так? Стратегия «покупай на дне» плохо работает, когда вам долго приходится ждать нового момента для возобновления инвестирования, и как результат, деньги «простаивают». Магнитуда просадок на российском фондовом рынке велика, за падениями следует длительный период восстановления и как результат стратегия покупок на просадках (buy the dip) проигрывает постоянному ежемесячному инвестированию.

Результаты стратегий на российском рынке (в десятках млн руб)

Но это для России, а что для других рынков? Как видно из таблицы, даже абсолютное предвидение максимальных просадок рынка не может гарантировать результат значительно выше стратегии постоянного инвестирования, несмотря на незначительное опережение на рассматриваемом временном отрезке. Для рынков Германии и Великобритании характерны частые просадки между двумя максимальными значениями индексов, что позволяет не держать деньги вне рынка долго и раз в пару лет инвестировать, что выравнивает результаты двух стратегий также благодаря накопленному за короткий промежуток эффекту базы.

Результаты стратегий на немецком рынке (в долл)

Результаты стратегий на британском рынке (в долл)

Если усложнить задачу и предположить, что частный инвестор запаздывает или торопится со своим решением войти в рынок на 1 месяц, результаты меняются и buy the dip значительно проигрывает стратегии регулярного инвестирования. Для развивающихся рынков на примере Китая и России ситуация противоположная: после пикового падения в 2008 году китайскому рынку удалось вернуться на прежние значения только к концу 2020 года, что делает период накопления денег вне рынка слишком большим. Да, 10 лет накоплений и их единовременное вливание в рынок сильно поднимают стоимость портфеля, но дальнейшее падение китайского индекса в 2020 году и отсутствие пополнений сказываются на итоговом результате.

Результаты стратегий на китайском рынке (в долл)

Источник: Bloomberg, расчеты FinEx

Обратите внимание: у каждого ETF свой цвет. В разные периоды доходность продуктов может существенно различаться; именно поэтому FinEx рекомендует стратегию диверсификации портфеля.

Доходность фондов FinEx ETF в рублях

Доходности указаны на 25/02/2020

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Платформы бинарных опционов, предлагающие бонусы за открытие счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Добавить комментарий