Куда вложить доллары Инвестиции в валюте

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Куда вложить доллары и евро, чтобы заработать?

Рассмотрим один из самых популярных вопросов, который задается практически каждым, как заработать на валюте, что с ней делать, где ее хранить, куда вложить. Остановимся на существующих инвестиционных инструментах в валюте, преимущества/недостатки каждого. Какие инструменты являются самыми рискованными, в которые лучше не инвестировать.

Вступление

2020 год стал знаменательной датой, период напомнил жителям РФ, что хранить сбережения в рублях рискованно. Теперь количество людей задумывающихся перевести часть активов в иностранную валюту увеличивается. Эксперты в сфере экономики и трейдинга, советуют разбивать портфель на две разные доли:

  • 50% − рублевых активов;
  • 50% − валютных активов.

Куда вложить доллары, евро, рубли? Классический вариант, который приходит всем на ум – покупка валюты через обменник. Для многих, доллар/евро – это инвестиционные активы, это ябольшое заблуждением.

Каждая валюта – это просто способ оплаты. Важно осознавать, что валютный рынок работает на основе принципа сообщающихся сосудов. При росте одной валюты, падает друга, это отличие от рынка акций, где все бумаги одновременно в теории расти, при позитивном раскладе. Поэтому, вложение всех средств в иностранные валюты и хранение дома под подушкой – это просто способ хранить деньги, накопление. Необходимо учитывать что наличные могут украсть, их проще потратить. Безусловно, показатели инфляции в более развитых странах меньше, нежели на территории России, все же она присутствует.

Наличные деньги

Мы находимся в реалиях РФ, заначка в валюте необходима, современным языком – это финансовая подушка безопасности. Осуществляется расчет расходов на полгода, эти деньги хранятся в кэше или на депозите, максимально близкодоступные средства, которые можно тратить, не распаковывая свои инвестиции.

Второй вариант – если на рынке присутствуют колебания, и вы желаете держать нал, чтобы дешевле купить акции. В таком случае пригодится валюта.

Открытие депозитного счета в банке

Второй вариант вложения средств. Валютный депозит в банковской организации представлен с низким процентом доходности, поскольку инфляция в западных странах низкая и ставки ЦБ в данных государствах ниже, чем в России. Минимальная доходность от депозита есть, плюс сложней дотянутся к деньгам. Минусы:

  • незнание что будет с РФ в ближайшее время. Не забываем о санкциях;
  • доступ отечественных банков к валютному обороту может быть ограничен. Чем вполне реально воспользуются бизнесмены, пребывающие у власти.

Счет в брокерской компании

Это ошибка многих практикующих трейдеров. Суть сводится к тому, что участник рынка покупает валюту через фирму, и хранит ее на счете компании. Это не самое правильное решение. Проводились транзакции по выгодному курсу, получилось сэкономить, была куплена валюта, после она оседает на депозите у брокера. Необходимо быть осторожными, поскольку в отличие от средств в банке, здесь деньги не застрахованы. При форс-мажорных ситуациях, есть риск, что деньги вам не вернутся. Меняем валюту на бирже, после выводим или инвестируем в другие инструменты.

Прежде чем приступать к рассмотрению традиционных биржевых инструментов, следует сказать о фейковых инвестициях в валюте. Аферисты, которые используют разные методы для привлечения денег: вложите пару сотен долларов, взамен получите 300% доходности в месяц. Это финансовые пирамиды, бинарные опционы. Необходимо всегда уточнять есть ли у людей, предлагающих такие услуги лицензия на осуществление деятельности по управлению активами и оказания брокерских услуг.

Лучший российский брокер для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Еврооблигации

Первый инструмент, который рассмотрим. Подходит тем, кто в раздумье, куда вложить евро. Ценные бумаги, выпущенные в валюте от страны эмитента, не всегда именованы в евро.

Еврооблигации предлагают доходность выше, чем по вкладам. Считаются надежным инструментом, поскольку еврооблигации выпускаются государством или крупными компаниями, являющиеся формально устойчивыми. Относительно рисков, если вы покупаете облигации на длинный срок, как правило, так и есть, инвестор подвержен риску изменения процентных ставок. Купили актив, ЦБ повышает процентную ставку, значит, что в экономике появляются более доходные инвестиции, поскольку доходность подтягивается за ставкой Центрального банка. Куплен актив в не самое удачное время, когда ставки были низкие, получается, что облигация никому не интересна. В результате, стоимость облигации на бирже может упасть и продать ее проблематично.

На Московской бирже торгуется целый ряд еврооблигаций, некоторые из них имеют высокую цену, поэтому активы недоступны для простого инвестора. В определенных случаях представлен адекватный порог входа, в районе 1-2 тыс. долларов. Доходность по еврооблигациям колеблется в диапазоне 4-6% годовых в валюте.

Акции иностранных компаний

Еврооблигации относятся к категории консервативных финансовых инструментов, доходность выше, чем у депозита. Если необходимая прибыльность ничем не ограничена, нужно взять на себя риск. Профит без риска – две идущие параллельные. Теперь пойдет речь о том, куда инвестировать доллары и евро кроме облигаций.

Если вы не профи, сложно подобрать акции которые способны предоставить высокую прибыльность. Если в планах инвестировать немалые средства, хочется безопасности. При отсутствии должного опыта и знаний, сложно предугадать, куда будут двигаться котировки даже самых крупных компаний в мире.

Тщательный анализ требует:

Готовы взять на себя риск, изучать новое направление – вкладывайте в акции. Если вы новичок, присутствует желание начать с понятных вещей и легких инструментов – ETF.

ETF в валюте

Это фонды, торгуемые на бирже. Фонды, инвестирующие в определенный набор ценных бумаг. Приобрести ETF в валюте можно через Interactive Brokers или через российского брокера на Московской бирже. Существует много вариантов, можно купить ETF связанные с рынком:

Есть компании, которые предоставляют возможность купить ETF напрямую в валюте, об этом уточните у брокера, присутствует ли данная услуга.

Самыми надежными считаются ETF фонды на еврооблигации и более рискованные на акции. Нужно миксовать портфель, в необходимой пропорции выстраиваем соотношение рисковых и безопасных активов.

Что выбрать?

В первую очередь нужно учитывать поставленные перед вами цели и сроки вложения средств. По валютным инструментам ситуация следующая – если срок 1-2 года, можно выбрать финансовую подушку в виде налички, как вариант депозит в валюте (остановитесь на частном банке, нежели государственном). Также ознакомьтесь с еврооблигациями с небольшим периодом выплаты и ETF фондами на еврооблигации.

Если срок для инвестирования внушительный, выстраивается портфель на 5,10 или 15 лет, тогда можно добавлять в портфель больше акций. Подходят ETF на акции, при отсутствии времени на анализ. Купить можно акции иностранных организаций. Помните, одно из правил профессиональных инвесторов − чем больше срок для вложения средств, тем больше акций в инвестиционном портфеле. Связано это с тем, что акции в долгосрочной перспективе вероятней всего вырастут. В краткосрочной перспективе сказать точно, что будет с акциями сложно.

Куда инвестировать доллары? ТОП-5 вариантов

В инвестировании нет предела совершенству и сложности самого процесса. Кто-то просто ищет возможность вложить капитал и не потерять его, другим же одного сохранения мало, они хотят ещё и прибыль получать. Типичной ситуацией является хранение капитала в валюте и поиск способов вложить уже саму валюту. В этой статье мы рассмотрим направления куда вложить доллары, какие у этого плюсы и минусы, а также чего ожидать от таких инвестиций и какие риски несёт валютный инвестор.

Почему именно доллары?

Тот, кто уже владеет долларами, и так знает, зачем они куплены. Для всех остальных этот вопрос достаточно актуальный, жители России, Украины и многих других стран бывшего Союза традиционно доверяют долларам. В 90-е годы работа с долларами была единственной возможностью не прогореть, а иногда и солидно заработать. Кто-то скажет, что сегодня всё изменилось, но будет прав лишь отчасти – 90% оборота торговли рублём на биржах приходится на пару с долларом, а это говорит о многом . Также и далёкие от торговли граждане предпочитают старый добрый доллар вместо евро и прочих.

Все мы знаем, что американская экономика мощная, показатели прекрасные, а если что, то можно что-нибудь придумать. Единственное “но” заключается в госдолге страны, но пока что это кажется отдалённой перспективой и никто всерьёз об этом не задумывается . В принципе, всё логично, ещё года на 3, а то и больше у американского правительства будет достаточно денег, а там уже что-нибудь другое можно присмотреть в качестве валютного инвестирования. К тому же последние годы доллар показывает уверенный рост к большей части валют, это тоже играет свою роль при выборе.

В качестве же основных причин, почему инвестировать деньги в долларах всегда актуально можно назвать следующее:

  1. Мы застрахованы от рисков валютных колебаний. Правильнее будет сказать – капитал в долларах застрахован от колебаний рубля. По рублю возможны только краткосрочные укрепления, так как сильная национальная валюта приведёт к проблемам с бюджетом, значительная часть которого формируется за счёт продажи нефти и газа за валюту. Также стоит отметить и довольно солидные объёмы покупок валюты Минфином, этим создаётся устойчивое предложение рубля и спрос на валюту. В общем, укрепляться некуда, можно только ослабляться.
  2. Если мы инвестируем в долларах, то и доходы получаем в долларах. Это, опять же, связано с первым пунктом. Если дали в долг под проценты в размере 10% годовых сумму 100$, то ждём через год 110$, и вообще не важно, что там и как с рублём. Это долгосрочное страхование от колебаний не только капитала, но и дохода.
  3. Доллар – международная резервная валюта, многие проекты рассчитываются в долларах, инвестиции тоже в долларах. То есть так или иначе конвертировать пришлось бы. Например, если мы купим российские акции , то они будут в рублях. Никому в России не станет легче, если акции Сбербанка вырастут на 20% в 2020 году, а рубль обесценится вдвое за это время.

Всё выше сказанное должно убедить в целесообразности инвестирования в валюте, среди которой можно отдать предпочтение долларам. Далее рассмотрим самые перспективные варианты куда можно инвестировать доллары в порядке по популярности, сначала самые ходовые.

Вложения в американские ценные бумаги

Фондовый рынок США – самый большой, на нём представлены крупнейшие компании. Разумеется, акции торгуются за доллары, поэтому, если мы хотим купить бумаги Apple или Microsoft , то нам нужны доллары. Отдельно стоит отметить, что практика выплаты дивидендов в Штатах очень лояльная, акционерам достаётся хорошая часть чистой прибыли. Поэтому, даже если сама акция не вырастет в цене, мы получим неплохие дивидендные выплаты. Что же касается роста акций – прошлый год был непростым, но в итоге год закрывается с повышением и нет никаких предпосылок к прекращению тренда, был запущен цикл снижения ставок.

Всё это даёт прекрасные возможности для инвестирования, можно сосредоточиться на крупных компаниях – “ голубых фишках ”. Технологический сектор растёт, а вот от вложений в нефтегазовый лучше воздержаться, там всё очень сложно, особенно, на фоне сланцевой афёры, наблюдается множество банкротств, показатели сланцевиков падают. Это актуальное замечание, так как прозападные аналитики постоянно акцентируют внимание на том, как всё хорошо в этой области, а по факту всё плохо, если копнуть поглубже и просто поискать конкретную информацию.

Ещё один вариант куда можно вложить доллары на фондовом рынке США – облигации казначейства. Доходность неплохая, в районе 2,5-3%, к тому же это долговое обязательство самого крупного финансового центра. Многие государства держат деньги в американских облигациях, рекордсмены – Китай и Япония, у них по более, чем триллиону долларов в казначейках. Это примерно как ОФЗ , только в валюте. Ставка меньше, зато доллары. Если посмотреть на динамику рубля в последние годы, то станет понятно, что доходность может не перекрыть падение и лучше избегать рисков.

Вложения в металлы и зарубежные ETF

Все драгоценные металлы торгуются обычно в паре с долларом, то есть их основная стоимость выражены в американской валюте. Поэтому, когда говорят, что золото выросло в цене – имеется в виду относительно доллара. Так что покупая металл дешевле, а продавая дороже, мы фиксируем прибыль в валюте. Ждём, когда стоимость понизится и снова покупаем его. Всё внимание трейдеров, аналитиков и управляющих фондами приковано именно к XAU / USD , так что она будет выступать в роли локомотива при глобальных изменениях на рынке. На московской бирже есть инструмент золото в рублях, но это совсем не то.

Также есть ещё одно направление куда инвестировать доллары – покупка акций специальных фондов ETF . Они обычно составляются по какому-либо принципу:

  1. Акции компаний определённого сектора.
  2. Акций наиболее стабильных компаний.
  3. По степени риска.

Например, тот же самый Газпром представлен и на Нью-Йоркской бирже в виде депозитарных расписок, то есть это по-прежнему акции нашего родного Газпрома, но только в валютном виде. Соответственно, можно купить ETF нефтегазового сектора за доллары, где окажутся представители не только американского происхождения, но и другие. В общем, вариантов очень много, в том числе и такие интересные инструменты, как обратные, например, на фондовые индексы – мы получаем прибыль, когда сам индекс падает. То есть можем заработать сразу по двум направлениям – в такие периоды растёт сам доллар, плюс получается прибыль с ETF .

Краудинвестинговые площадки в США и венчурное инвестирование

Можно инвестировать доллары и в перспективные проекты. Все знают, что из хороших стартапов иногда получаются корпорации, и тот, кто успел сделать инвестицию в самом начале, в итоге получает довольно солидный куш. В России это не очень развито, а вот в США вполне. Выбираем интересный вариант, оцениваем возможности, вкладываемся. Необязательно в большом объёме. Можно выделить 1000$ и распределить по множеству стартапов, какой-нибудь точно сработает и принесёт хороший профит. Но такой вид инвестиций требует тщательного изучения каждого проекта, оценки и желательно иметь опыт в инвестировании.

Также есть схожий вариант куда вложить доллары – венчурные инвестиции. Это высокорискованное занятие, но зато потенциал практически безграничный, примерно как с ICO . В этом случае лучше обратиться в специальные венчурные фонды и сделать портфельное инвестирование – разделить по множеству проектов. Нужно понимать, что деньги могут не вернуться вообще, поэтому последнее нести туда однозначно не стоит. В остальном, это обычное дело, высокий потенциал порождает высокий риск, особенно в сфере высоких технологий – никогда не знаешь, что вдруг станет нормой жизни и какая компания взлетит от полуподвального офиса до корпорации в собственном небоскрёбе.

Общая рекомендация

Делать вложение в одно направление стоит только в том случае, когда мы совершенно уверены в нём и хорошо знаем, что делаем. Если же не знаем, куда вложить доллары, то в этом случае стоит начать с самых консервативных вариантов, а небольшую часть вкладывать туда, откуда можно ждать действительно хороший финансовый выход. Однозначно можно сказать, что есть немало примеров удачного инвестирования в, казалось бы, безумные проекты, и один из таких примеров – компания Тесла. А она работает сразу во многих отраслях. Поэтому не забываем про диверсификацию !

Заключение

Всё выше описанное не является чем-то новым, необычным или неизведанным инвесторами. Просто есть одна главная отличительная черта – это прямые инвестиции в долларах, которые подразумевают работу только с этой валютой. Актуальность такого метода вложения заключается в том, что появляется стабильность в отношении курсовых колебаний, доллар не склонен обваливаться на 20-30%, как это было с рублём в последние годы. Так что хотя бы об этом можно не переживать. Доходность не очень высока, но те же казначейские облигации гораздо выгоднее валютных депозитов с околонулевыми ставками.

Валютные инвестиции

Если «отсеять» от денег их платежеспособность, они станут просто красивыми бумажками. Но в современном мире это широко развитый платежный инструмент, который эволюционировал вместе с человеком. Если деньги оставить без движения и просто расходовать на повседневные нужды, их запас рано или поздно иссякнет. Именно поэтому они должны «работать» и приносить доход своему хозяину. Не только сберечь, но и приумножить свои финансы можно с помощью валютных инвестиций.

При слове «валюта» у многих возникает ассоциация с долларом и евро, однако это не совсем справедливо. Валюта – денежная единица любой из стран мира, а на ее курс влияет экономика страны, которая ее выпустила.

Валютные курсы меняются постоянно, а порой даже настолько стремительно, что экспертам не остается ничего другого, кроме как молча разводить руками. Традиционно инвестициями называют долгосрочные вложения средств, но существует и понятие «коротких» инвестиций, которые в СССР называли не совсем красивым словом «спекуляция».

В какую валюту предпочтительней инвестировать?

Этот вопрос – самый актуальный для потенциального инвестора. Действительно, валют много, а вот какая из них реально сможет принести прибыль, нужно уметь угадать. Специалисты биржевого дела советуют «не складывать все яйца в одну корзину». Инвестиции в валюту рекомендуется делить на 4 и более «кошельков», тогда риски будут минимальными.

Доллары США

По традиции первую часть сбережений желательно вложить в доллары. Валюта США на данный момент занимает более половины всех резервов в центральных банках. Доллар США – валюта базовая на мировом рынке, цены других валют выражаются по отношению к нему. В то же время цен у него много, и вполне возможно, что при росте одной другая будет падать. Например, цена фунта – это количество долларов, которые дают за фунт. Цена доллара по отношению к рублю – сколько рублей дадут за доллар. Следовательно, при повышении цены по отношению к рублю может упасть цена по отношению к фунту.

Американская экономика занимает лидирующие позиции, о чем говорят и проценты по банковским вкладам в этой валюте. Руководство США, прекрасно осознавая значимость своей «зелени», всеми силами старается сохранить свою власть в мире и укрепить курс доллара. Вполне возможно, что такие действия будут предприниматься и в дальнейшем, поскольку они укрепляют авторитет государства на мировой арене.

Появление этой валюты значительно пошатнуло «пьедестал» американского доллара. Несмотря на периодически возникающие проблемы в экономике Европы, эта валюта стала второй после доллара.

Ценность евро обеспечивается не одной конкретной страной, а всеми странами, входящими в Евросоюз, что до последнего времени обеспечивало «еврикам» стабильный рост. Государства, входившие в состав Евросоюза, могли похвастаться ростом ВВП, низким уровнем инфляции и устойчивым финансовым положением. Эксперимент по созданию финансового союза был весьма удачным.

К сожалению, в настоящий момент все не так радужно. Страны Евросоюза с недостаточно сильной экономикой притормаживают развитие всего альянса. Евро уже не раз пророчили исчезновение, но пока он держится на плаву. Возможно, валюта не исчезнет, а преобразуется во что-то новое. Время покажет. А пока этот риск нужно учитывать при создании валютного портфеля и тщательно взвесить все «за» и «против».

Часть средств можно инвестировать в китайский юань, который уже популярен в странах Азии и постепенно укрепляет свои позиции. Инвестиции в валюту КНР приобретают достаточно широкую популярность. Кстати, странам, входящим в состав БРИКС, кредиты выдаются исключительно в юанях, что помогло данной валюте проникнуть на мировые валютные рынки.

А вот с четвертой частью вложений уже можно поиграть. Не всегда справедливо забывается наш родной рубль. Да, бывают моменты взлетов и падений, но они быстро проходят и обстановка стабилизируется. Наш «деревянный» можно считать надежной валютой, поскольку рубль подкреплен огромным сырьевым потенциалом страны.

Если же вы не входите в число патриотов, можно пробовать играть с другими более-менее известными валютами. Кстати, стоит обратить внимание на:

  • японскую иену;
  • швейцарский франк;
  • британский фунт стерлингов.

Порой приносят неплохую прибыль инвестиции в валюты стран-добытчиков нефти, хотя это и рискованно.

Однозначно ответить на вопрос, какую же валюту стоит предпочесть, невозможно. Но некоторые рекомендации по формированию инвестиционного портфеля все-таки есть:

  • Не нужно бросаться из одной крайности в другую. Допустим, вы по объективным причинам предпочитаете евро, и основная масса средств вложена именно в эту валюту. В этом случае при падении евро и росте доллара не нужно бросаться в обменные пункты и менять одно на другое. И та, и другая валюта стабильны и будут оставаться на своем высоком уровне еще достаточно долго. Существует множество причин, по которым мировая экономика не может отказаться ни от доллара, ни от евро.
  • Определитесь с уровнем желаемой доходности. Развивающиеся страны потихоньку укрепляют свою валюту, обратите на них внимание. Учесть нужно и допустимый уровень риска. Спасти вложения от изменения процентов по ставкам поможет «короткое» инвестирование.
  • Заранее стоит подумать о страховании рисков. Ведь не просто так были придуманы форварды, фьючерсы и опционы. Конечно, чем выше будет уровень хеджирования, тем на меньший доход можно рассчитывать. Все зависит от вашей склонности к риску.

И самое главное – придерживаться намеченной тактики и не сворачивать в сторону при малейших колебаниях валютных курсов.

Способы инвестирования

Допустим, вы четко определились, в какую валюту будете «вливаться». Теперь важный момент – выбор способа вложения средств. Инвестиции в валюту можно осуществить следующими способами:

  • через обменный пункт;
  • посредством валютного депозита;
  • через рынок Форекс.

Обменные пункты – самый понятный обывателю способ вложения. Именно туда стремятся многие, чтобы вложить некоторые излишки средств и выиграть на повышении валютных курсов. Такой способ инвестирования справедливо можно назвать пассивным. Наличные просто лежат и ждут своего часа, а при понижении курса приобретенной валюты вы рискуете потерять некоторую сумму.

Валютный депозит – достаточно надежный способ не просто сохранить свои сбережения, но и немного их приумножить. По факту это обычный вклад, только не в рублях, а в иностранной валюте. На него распространяются все принципы открытия и ведения обычных вкладов, в том числе и начисление процентов на остаток средств на счете. Добавляются здесь расходы в виде оплаты услуг банка по конвертации рублей в валюту или наоборот. Здесь также присутствует риск снижения курса валют.

И последний вариант – рынок Форекс. Здесь инвестиции в валюту помогают не просто сохранить свои средства, но и заработать на них. Для того чтобы выйти на валютный рынок, вам потребуется небольшой минимум специальных знаний и толика бесстрашия. Решение играть на Форексе – достаточно рискованный шаг, но при удачном вложении можно получить доход до 100% годовых. Правда, новичкам советуют не окрыляться небольшими выигрышами и соблюдать умеренность. Проводите в день не более одной сделки и не допускайте потери более 5%.

Инвестиции в банковские золотые счета и другие виды вложений в золото.

Способы получения дохода от инвестирования в акции.

Платформы бинарных опционов, предлагающие бонусы за открытие счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Добавить комментарий