OptionRally — scam! Обманывает клиентов с помощью услуги доверительного управления (ПАММ).

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Доверительное управление схемы обмана

Поговорим про основные схемы обмана в доверительном управлении ( ДУ ). Как существуют схемы обмана в ДУ?

  1. Случайная прибыль

Простая, довольно распространенная. Счёт открывается на ваше имя, это означает, что в случае чего вы не сможете доказать, что сделки открывались мошенником, как следствие, инвестор несет на себе все риски.

Любой рынок – это хаотичная структура. Никто не может знать 100%, где будет цена через 1 минуту, день, год. Если кто-то утверждает, что знает, где будет рынок, скорее всего, это шарлатан. Открывая сделки вслепую, будут периоды, когда сделки будут закрываться в плюс, на чем мошенник и заработает. Разумеется, если мошенник что-то зарабатывает, то вы делитесь с ним прибылью. Если же у вас убытки, риск вы берете только на себя.

Чаще всего такие мошенники давят на богатство: обещают вам золотые горы. Но, на секундочку, если он такой богатый, зачем ему ваши деньги?

Когда вы переводите деньги на счёт кому-либо, предлогом может служить всё что угодно, вы переводите деньги в пустоту. Это уголовная статья, мошенничество.

Как подстраховаться? Практически никак вы себя не убережете. Можете найти публичного человека с хорошей репутацией, но и это не будет являться для вас гарантом.

Если речь идёт про крупную компанию, с которой вы заключаете договор, велик шанс, вы столкнетесь с этой проблемой. Дело в том, что покупая, либо продавая какой-либо актив, на вашем счете замораживается определенная сумма, это называется маржа. О том, что такое маржа я говорил в трейдинге для чайников.

Таким образом, существует общий счет, на который будут переведены ваши деньги. Торгуя на этом счете, компания сможет выдерживать бОльшие риски, открывая сделки с большим объемом. Если компания заработает, например, 2%, вам дадут лишь 0,5 %. Мошенники получают возможность торговать на большие суммы, отдавая вам крохи от общей прибыли.

Не будем сгущать краски, поскольку это мировая практика. Когда вы приносите деньги в банк, вы сдаете их под определенный процент, а далее банк их распределяет. С юридической стороны схема абсолютно чиста, с точки зрения морали – полное кидалово. В случае, если компания ваши деньги сольет, вернуть их не получится.

Лучший российский брокер для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Компания существует за счёт постоянного притока денежных средств инвесторов, привлекая деньги под якобы « инвестиции». Инвесторам выплачиваются деньги недавно вступивших в пирамиду инвесторов. Как понять, что перед вами пирамида? Как правило, вам не дадут пообщаться с трейдерами; компания будет рисовать стабильный, гарантированный доход.

Если говорить о заработке в ДУ, имея дело с физическим лицом, вы рискуете столкнуться с 1 и 2 пунктом. Если речь идёт о юр. лице, с 3 и 4.

Как же себя защитить?

Посмотрите статью о том, как правильно дать деньги в ДУ. Есть несколько параметров, которые позволят вам уберечь себя от беды.

Не давайте деньги в ДУ, работайте сами, других способов нет. По факту, с юридической точки зрения все эти способы чисты, за исключением банального воровства. Понять, что к вам применили одну из этих схем можно в двух случаях: когда вас уже кинули, либо когда компания обанкротилась.

Однако, у всех этих схем есть нечто общее, их объединяющее: видимость заработка. Агрессивная реклама, обещания быстрых денег, огромные проценты, нездоровый интерес к вашим финансам.

За вас никто не будет работать. Хотите заработать много процентов? Для этого придется постараться, просто так здесь никто ничего не получает.

Как правильно дать деньги в доверительное управление?

Инвесторы часто говорят, что инвестировать деньги хотя бы под 20% в год не такая уж и сложная задача. При этом кругом полно мошенников, которые предлагают куда больший процент. Я бы хотел инвестировать накопленные средства под доверительное управление какой-либо компании, но не знаю, как и кого выбрать.

Подскажите, с чего начать, на что обратить внимание? Может быть, порекомендуете конкретного инвестора или фонд?

Сразу напомню, что большая доходность обычно связана с большим риском, а при управлении ценными бумагами доходность гарантировать нельзя. Рассказываю, какие есть варианты доверительного управления, как выбрать управляющую компанию и почему опасно давать свои деньги частному лицу.

О доходности и риске

В инвестициях есть взаимосвязь риска и доходности: чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Всегда помните, что большие доходности обычно связаны с риском потерять вложенное.

Что касается простоты инвестирования под 20% в год, то многое зависит от ситуации на фондовом рынке. Сделать 20% за год, когда фондовый рынок вырос на 10%, — отличный результат. Сделать 20%, когда он вырос на 40%, — результат так себе. Напомню, что в начале 2020 года были даже банковские вклады под 20% годовых.

Доходность инвестиций нужно сравнивать с инфляцией, ставками по депозитам, динамикой соответствующего фондового индекса.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую. Кроме того, гарантировать доходность при управлении ценными бумагами незаконно, а инвестиции не застрахованы АСВ , в отличие от банковских вкладов.

Виды доверительного управления

В России есть три основных способа передать профессионалам свои деньги для их приумножения. Это паевые инвестиционные фонды, индивидуальный инвестиционный счет с доверительным управлением и обычное доверительное управление.

ПИФы. Суть проста: деньги многих инвесторов объединены в фонд, средства которого управляющая компания ( УК ) вкладывает в акции, облигации и другие активы в соответствии с инвестиционной декларацией. Инвестор обращается в УК , вносит деньги и получает паи выбранного фонда. Затем можно погасить паи, получив за них деньги. Порог входа зачастую от 1000 Р .

ИИС с доверительным управлением. УК предлагают открыть у них такой счет, выбрав одну из предложенных стратегий инвестирования. Средствами на счете управляет УК в рамках выбранной стратегии. Этот вариант интересен налоговыми льготами: можно получить 13% от суммы пополнения ИИС за год или вообще не платить НДФЛ с доходов на ИИС . Порог входа обычно 50—100 тысяч рублей, при этом за календарный год на ИИС можно внести не более 1 млн рублей.

ИИС должен существовать минимум 3 года, иначе не будет права на налоговые льготы.

Обычное доверительное управление. Такой вариант подходит только состоятельным инвесторам. Зачастую порог входа — от нескольких миллионов рублей, если речь о готовых стратегиях. Чтобы УК составила и поддерживала по-настоящему индивидуальный инвестиционный портфель, его размер должен измеряться в десятках миллионов рублей. Недавно появились сервисы робоэдвайзинга, которые тоже предлагают доверительное управление, но порог входа гораздо меньше.

Какой бы вариант из трех вы ни выбрали, вам придется обращаться в управляющую компанию. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг, юридические лица с лицензией на управление ценными бумагами.

Как выбрать управляющую компанию

В России множество УК , крупнейшие связаны с банками. Например, существуют «Сбербанк Управление Активами», «ВТБ Капитал Управление активами» и другие. Есть и независимые УК , например, «Доходъ», «Арсагера».

Многие компании предлагают одновременно и ПИФы, и ИИС с доверительным управлением, и обычное доверительное управление.

Вот на что стоит обратить внимание при выборе УК .

Наличие лицензии. Зайдите на сайт УК и найдите там сведения о компании. Узнайте, есть ли у нее лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Проверьте, есть ли сведения о компании на сайте ЦБ в реестре лицензий.

Рейтинг надежности. Посмотрите в рейтингах, например, РА «Эксперт», насколько надежна компания. Максимальная надежность А++ или ААА. При прочих равных лучше работать с УК с рейтингом от А++ до B++.

Объем активов под управлением. Чем больше этот показатель, тем лучше. У лидеров рынка он составляет сотни миллиардов рублей

Доходность. Например, можно сравнить доходность ПИФа акций с доходностью соответствующего индекса акций полной доходности (то есть с учетом дивидендов) хотя бы за несколько лет. Чем меньше ПИФ отстает от индекса, тем лучше.

Размер издержек. Когда сравниваете продукты нескольких УК , лучше выбрать компанию с минимальными комиссиями за управление и ввод-вывод средств. Учтите, что комиссия за управление взимается даже при отсутствии дохода.

Удобство взаимодействия. Хорошо, если приобрести паи ПИФов или открыть ИИС можно прямо через сайт УК . Кому-то важно, чтобы рядом с домом или работой был офис УК или ее агента — представителя.

Можно часть средств отдать в управление одной УК , а часть — другой. Это снизит риск потери средств из-за проблем или ошибок УК .

Доходность вложений зависит от стратегии, ситуации на фондовом рынке, действий УК и комиссий.

Дать деньги «частнику» — рискованная затея

Кроме УК , услуги доверительного управления оказывают и «частники». Некоторые трейдеры и инвесторы управляют деньгами других людей, совершая за них сделки за комиссию — обычно за процент от прибыли.

Есть два основных варианта:

  1. Передать деньги управляющему, он на своем счете будет с ними работать. Можно лишиться всех денег, если управляющий окажется мошенником.
  2. Дать управляющему доступ к вашему брокерскому счету или ИИС . Рисков меньше, но все равно есть шансы потерять деньги из-за неудачных сделок.

Вероятность встретить неквалифицированного управляющего или мошенника велика. Если не хотите инвестировать самостоятельно, лучше обращайтесь в управляющие компании с лицензией, а не к частным лицам. Это безопаснее.

Если же хотите обратиться именно к «частнику», то обязательно потребуйте у него доказательства опыта и подтверждение успешных инвестиций. Это может быть, например, отчет брокера за несколько лет с печатью. Ни в коем случае не верьте на слово, оформляйте договоренности письменно. Имеет смысл ознакомиться с отзывами прежних клиентов управляющего.

Доверять все деньги одному управляющему не стоит.

Кратко

Сначала выберите, что вам лучше подходит: ПИФ , ИИС с доверительным управлением или обычное доверительное управление. У каждого варианта есть свои плюсы и минусы. Отталкивайтесь от имеющихся сумм и горизонта инвестирования.

Выбирая УК , ориентируйтесь на размер средств под управлением, величину комиссий, удобство взаимодействия. У компании должна быть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами.

Сотрудничество с частными управляющими более рискованно: можно встретить мошенника.

При управлении ценными бумагами запрещено гарантировать доходность. Данные о прошлой доходности не позволяют узнать будущую.

Виды обмана в доверительном управлении

Сущность доверительного управления заключается в следующем: инвестор вверяет свои средства трейдеру, который завоевал его доверие, с той целью, чтобы он должным образом руководил ими, стараясь получить прибыль. Конечно, все понимают, что просадок не избежать, однако умение управлять рисками поможет игроку валютного рынка оказаться в плюсе. Давайте рассмотрим различные виды обмана в доверительном управлении.

Зачастую при заключении договора с трейдером, в первую очередь защищаются его интересы. Так, если прибыль на торговом счете будет увеличиваться, то он получит хорошее вознаграждение (от 10 до 50 процентов в зависимости от договора). С другой стороны, в случае получения убытков оговаривается их максимальный размер. Зачастую он не превышает 30%, однако в некоторых случаях возможна просадка до 50%. Как видно, с самого начала у инвестора невыгодное положение – прибыльность ему не гарантируется, к тому же он может потерять свои средства, трейдер же рискует просто зря потратить время. К тому же при получении прибыли определенной ее частью придется поделиться.

Стоит понимать, в случае обмана некоторая часть вины приходится на обманутую личность, поскольку ей может не доставать предусмотрительности. При доверительном управлении на валютном рынке зачастую встречается три вида мошенничества: управляющий после получения денег инвестора просто исчезает с ними; после получения доступа к торговому счету трейдер проводит убыточные сделки, в результате чего депозит просто сливается; размер депозита может немного увеличиваться, затем снижаться, а размер получаемой прибыли находится на уровне банковской ставки.

Как обманывают на доверительном управлении

В первом случае аферист просто уходит с деньгами инвестора. Многие успели понять, что немало пользователей мечтает быстро обогатиться, ничего при этом не делая. Так, сегодня многие наивно отправляют свои средства на кошельки WebMoney, ожидая, что получат их обратно с прибылью, причем немалой. Подобным образом, некоторые открывают счет доверительного управления, не побеспокоившись о своей безопасности или не проверив надежность дилингового центра. Обязательно удостоверьтесь, что трейдер не сможет выводить с вашего счета деньги.

Следующий вид обмана – когда трейдер проигрывает вложенные инвестором средства. С первого раза может показаться, что здесь и обмана-то нет – просто не повезло человеку, рынок пошел не в том направлении. К тому же, какую прибыль получает от этого трейдер? Давайте попробуем вместе разобраться. Первый вариант – когда трейдер играет на стороне дилингового центра. Другими словами, он является его нештатным сотрудником, который заинтересован, чтобы новички сливали свои средства. В результате он получает от брокера немалое вознаграждение.

Есть еще один вариант, объясняющий быстрый слив капитала инвестора – открытый вами депозит использовался для тестирования механической торговой системы или советника.

Другие вид мошенничества на валютном рынке

Существуют и иные виды мошенничества на валютном рынке. Один из них – так называемый перелив. Его суть заключается в том, что управленец, после получения в доверительное управление нескольких счетов, открывает в них парные сделки – сделки на одну и ту же сумму, на одной и той же точке входа, однако в разных направлениях. Так, например, на одном счете трейдер покупает определенную валютную пару, а на другом продает ее. Если сделка будет убыточной, он ничего не получит, но и не потеряет. Однако ее зеркальное отражение принесет прибыль, в результате он гарантировано получит свое вознаграждения. А владельцу убыточного счета придется искать другого трейдера.

Есть еще один интересный вид обмана в доверительном управлении, когда инвестор вначале видит прибыль, однако после этого наблюдается падение. Трейдер объясняет его как временное явление, говоря, что скоро опять повезет. Через некоторое время счет начинает увеличиваться и даже выходит в профит, хотя и ненамного. Такое поведение может неоднократно наблюдается. А если подсчитать полученную прибыль, то она находится в пределах банковского депозита. Естественно, обратившись в банк, можно существенно снизить риски, да и головной боли на порядок меньше.

Может быть, трейдер сначала успешно начал торговать, но потом удача изменила ему? С другой стороны, очевидно, что сложившаяся ситуация выгодна брокеру, который получает своп и спред, выводы напрашиваются сами собой.

Подводя итоги, можно заметить, что в большинстве случаев обман в доверительном управлении тесно связан с дилинговыми центрами. Однако и среди трейдеров встречаются аферисты, поэтому постарайтесь быть внимательными и не оказаться обманутыми.

Платформы бинарных опционов, предлагающие бонусы за открытие счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Добавить комментарий