Регулятор BaFin — федеральное управление финансового надзора Германии

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

BaFin — регулятор финансовых учреждений Германии (Federal Financial Supervisory Authority)

Федеральное управление финансового контроля Германии BaFin является независимым регулятивным органом, под контролем которого находятся несколько тысяч финансовых учреждений и предприятий страны, в том числе, банки, страховые компании, кредитные организации, брокеры и фондовые биржи.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

BaFin был создан весной 2002 года в результате объединения:

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

  • Федерального управления банковского надзора;
  • Федерального надзорного бюро по торговле ценными бумагами;
  • Федерального агентства по надзору за страхованием.

Целью этого объединения было формирование единого финансового регулятора, охватывающего все финансовые рынки. В результате удалось достичь единого надзора на национальном уровне над вышеперечисленными финансовыми учреждениями. Модель этого надзора обеспечивает прозрачность и управляемость их финансовой деятельности.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)

В 2003 году BaFin получил право отслеживать кредитоспособность финансовых учреждений и собирать информацию о них. Это позволило еще больше повысить степень защиты клиентов этих учреждений. В этой сфере BaFin разделяет ответственность с Бундесбанком.

p, blockquote 5,0,1,0,0 —>

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

BaFin регулирует деятельность следующих брокеров:

Структура

Во главе BaFin находится Правление, состоящее из 5-и членов – президента и исполнительных директоров следующих подразделений:

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

  • по ценным бумагам;
  • по банковскому надзору;
  • по страховому надзору;
  • по внутреннему управлению.

Также в структуру BaFin входят департаменты, занимающиеся решением конкретных вопросов, например:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  • моделированием рисков;
  • предотвращением отмывания денег;
  • реализацией международных обязательств.

BaFin не зависит от федерального бюджета, поскольку его финансирование осуществляется за счет сборов, поступающих от контролируемых компаний. Этот сбор направлен на укрепление доверия инвесторов и повышения надежности и целостности компаний, регулируемых BaFin. А это одно из условий надлежащего функционирования финансовой структуры.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Еще одной основной обязанностью BaFin является обеспечение целостности и стабильности финансовой системы Германии. Поэтому в качестве финансового рыночного учреждения BaFin взаимодействует и с поставщиками и с потребителями финансовых услуг. В отношении к поставщикам финансовых услуг BaFin интересует их платежеспособность, а для поставщиков этот регулятор обеспечивает уверенность на финансовых рынках.

p, blockquote 11,1,0,0,0 —>

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Правовой основой банковского надзора для BaFin является закон о банковской деятельности (KWG). Регулятор контролирует его соблюдение кредитными и финансовыми учреждениями. Также BaFin выполняет утверждение лицензии, выдаваемой при открытии банка. При этом учитываются соответствие финансового учреждения:

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

  • минимальным требованиям к капиталу;
  • структуре управления;
  • устойчивости бизнес-модели;
  • надежности.

В течение всего периода деятельности финансовые учреждения находятся под надзором со стороны BaFin. Это позволяет обеспечить выполнение ими всех установленных условий, в том числе, по:

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

  • платежеспособности;
  • ликвидности;
  • наличию системы управления рисками.

Каждое финансовое учреждение должно регулярно предоставлять в BaFin:

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

  • финансовые отчеты;
  • отчеты аудита;
  • отчеты по кредитам (розничным, оптовым);
  • подтверждение платежеспособности;
  • отчеты по ликвидности.

Анализ всей предоставленной информации осуществляется в сотрудничестве с Deutsche Bundesbank.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Применение закона о банках позволяет BaFin использовать богатый аппарат санкций, включая:

p, blockquote 17,0,0,1,0 —>

  • письменные предупреждения;
  • штрафы;
  • отзыв лицензии;
  • уголовные дела.

Регулирование рынка ценных бумаг

Основные злоупотребления, которые предотвращает BaFin на рынке бумаг – инсайдерская торговля и манипулирование ценой. Для этого регулятор аккумулирует информацию обо всех находящихся в обороте ценных бумагах. Особенно тщательно проверяются процессы покупки и продажи акций руководящим составом компании. Одновременно осуществляется контроль отчетности и требований и полноты раскрытия информации, касающихся акций, что обеспечивает прозрачность рынка.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Регулирующий орган Германии осуществляет надзор над финансовыми учреждениями и предприятиями в стране.

В случаях выявления нарушения, BaFin может воспользоваться правом:

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

  • получения показаний от людей, владеющих информацией;
  • приостановки или запрета торговли финансовыми инструментами;
  • передачи дела в прокуратуру.

Фактически BaFin является правоохранительным органом, поэтому имеет право инициировать судебные иски. Этим правом регулятор может воспользоваться как при обнаружении совершаемого или совершенного преступления, так и при возникновении подозрений о его подготовке (например, подстрекательство к спекуляциям на фондовой бирже). Среди мер, которые может принять BaFin – приостановка права голоса акционеров, отстранение руководства компаний от ее управления и назначение для нее внешнего управления.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Регуляция рынка биткойна

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

При этом оплата биткойном и его майнинг не являются регулируемыми видами деятельности, поэтому им на них требуется получение лицензии. В то же время, покупка и продажа биткойна для других лиц, осуществляемая в коммерческих масштабах, требует лицензирования. Поэтому получение лицензии BaFin является обязательным для майнинговых пулов – в них вычислительные мощности майнеров работают совместно, чтобы сгенерировать максимально возможное количество биткойна.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —> p, blockquote 23,0,0,0,1 —>

По мнению BaFin, одна из причин растущей популярности Bitcoin – низкие транзакционные издержки. При этом из-за все более усложняющегося способа их генерации вычислительными мощностями цена этой криптовалюты может вскоре стабилизироваться. Но спекулянты, имеющие крупные объемы биткойна, могут периодически создавать сильные ценовые колебания, чтобы вызвать требуемый для получения прибыли эффект (на таких колебаниях большинство обычных держателей Bitcoin будут терпеть убытки).

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

BaFin – финансовый регулятор Германии

Финансовый регулятор исполняет роль надзорного органа за деятельностью, происходящей на финансовых рынках. Во многих странах имеются такие органы, которые подотчётны государственной власти и защищают её интересы и интересы участков рынка.

В Германии роль главного органа надзора выполняет Федеральное управление финансового надзора Германии или сокращенно – BaFin. Свою отчетность они предоставляют непосредственно правительству страны. В сферу их деятельности входит контроль предоставления услуг в финансовой сфере на государственном рынке. Эта организация входит в состав Федерального правительства.

Создана была комиссия в 2002 году 1 мая, заменив существующие ранее три надзорных органа.

Выполняя свои обязанности, они также сотрудничают с Федеральным Банком Германии. Финансирование BaFin происходит за счет компаний, которые находятся под их контролем в виде взносов и пожертвований. Вся их основная функция деятельности направлена на то, чтобы все организации, оказывающие финансовые услуги вели прозрачную деятельность.

Ещё в деятельность компании входит предоставление информации для потребителей об имеющейся продукции на рынке финансов. Они принимают участие в разрешении различных споров и помогают клиентам лучше узнать о своих правах и обязанностях, чтобы не пострадали их личные интересы. Также они выдают лицензии компаниям, начинающим работу на финансовом рынке. Поэтому в случае выявления BaFin каких-либо правонарушений этими организациями, они имеют право применять к ним санкции и даже могут компанию ликвидировать.

Организация имеет два отделения во Франкфурте-на-Майне и в Бонне.

Из основных задач BaFin организации можно выделить следующие:

— выдача лицензий на деятельность в сфере финансового рынка;

— создание условий стабильной работы финансового рынка Германии;

— надзор за банковской системой в стране и финансовыми организациями, за их платежеспособностью и выполнением своих обязательств перед клиентами;

— контролирование отчётностей компаний;

— надзор, за соблюдением стандартов в профессиональном поведении организаций работающих на рынке;

— предотвращение различных манипуляций на рынке;

— проведение исследований с целью выявления рисков в сфере финансовых услуг.

Если оценивать их работу, то данный регулятор успешно справляется со своей задачей. Всё это благодаря тому, что действует строгая контролирующая система. Она не позволяет брокерам в своей работе на рынках форекс что-либо скрывать.

Также эта организация имеет законное право провести внезапную проверку работы финансовой организации или банка, что является ещё одним жёстким элементом контроля.

Несколько лет назад ими проводилась одна внеплановая проверка четырех банков, которые были заподозрены в манипуляциях с процентной ставкой. Такая информация тогда не была подтверждена, но послужила хорошей профилактикой для многих банков.

Существуют и такие примеры из практики расследований этой компании, которые закончились наказаниями, за выявленные нарушения. Это произошло с одним гражданином Австрии, которого наказали штрафом 5000 евро и заключением под стражу на полгода, за проведение инсайдерской сделки с акциями компании ErsolSolar Energy AG. Другому участнику этой сделки пришлось выплачивать штраф 20 000 евро.

Успешная работа этой компании помогает сохранять стабильность на финансовых рынках.

Но, несмотря на это переживает некоторые изменения в сфере своих полномочий. Так, например, контроль над финансовыми институтами ей пришлось передать частично Федеральному банку Германии. Ожидаются подобные перемены и в сфере страхования.

Также читайте статьи о других регуляторах:

Рекомендуемый брокер с лицензией BaFin для торговле на рынке форекс — компания Sensus Capital Markets

BaFin (немецкий регулятор)

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) – финансовый регулятор, орган федерального финансового управления Германии.

К главным функциям финансового регулятора BaFin относится оперативный контроль, а также проверка деятельности финансовых институтов, банковских учреждений, страховых компаний и поставщиков других финансовых услуг.

Лучший российский брокер для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

BaFin — финансовый регулятор, с помощью которого в экономике государства производится формирование финансовой политики и распределение ресурсов, осуществляется надзор за качеством предоставления услуг брокерами бинарных опционов и форекс-кухнями .

Тесная совместная работа финансового регулятора BaFin с федеральным министерством финансов и национальным банком страны позволила практически обезопасить систему финансов Германии, обеспечив ее прочную стабильность. Бинарные опционы, как один из финансовых инструментов, также находится под пристальным вниманием немецкого финансового регулятора.

Лучшие брокеры бинарных опционов стремятся получить необходимые документы для получения лицензии. Наличие у брокера лицензии BaFin говорит о его надежности, порядочности и честности в предоставлении финансовых услуг.

Свою деятельность в регламентации и регулировании субъектов финансового рынка BaFin осуществляет согласно полномочиям и правам, полученным законодательным путем, в частности в соответствии законам: «О финансовом надзоре и федеральном управлении» и «О банковской деятельности в Германии».

Авторитетность германского финансового регулятора BaFin стоит в одном ряду с Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySec), которая начиная с 2020 года, стала финансовым регулятором на территории всего Европейского Союза.

Финансирование регулятора BaFin, как органа федерального управления, осуществляется не из средств государственного бюджета, а за счет денежных средств поступающих за выдачу разрешительных документов финансовым институтам и участникам фондовых рынков.

История возникновения BaFin

Финансовый регулятор BaFin был создан по инициативе правительства Германии в мае 2002 года в качестве альтернативы ранее существовавшим трем отдельным министерствам.

Для наведения надлежащего порядка на рынке финансовых услуг , вновь организованной федеральной структуре делегировали абсолютные надзорные полномочия, опирающиеся на законодательство государства. Размещается управление финансового регулятора BaFin в городах Бонн и Франкфурт-на-Майне, состоит из 12 обособленных, самостоятельных подразделений.

Согласно законодательству ФРГ всем финансовым учреждениям, работающим на территории страны необходимо иметь лицензию на право деятельности в области рынка финансов. Сегодня в стране зарегистрировано более пяти тысяч финансовых структур со всего земного шара, которые имеют лицензии BaFin.

Цель и задачи финансового регулятора BaFin

Главные задачи, которые поставлены правительством страны регулятору BaFin:

  • формирование стабильных условий для работы финансового рынка;
  • осуществление контроля за деятельностью банковских учреждений и финансовых организаций в вопросах их платежеспособности, исполнения ими обязательств перед клиентами;
  • ведение участниками рынка финансов прозрачной деятельности;
  • предотвращение манипуляций и нелегальной работы.

Если провести оценку деятельности BaFin, стоит отметить, что в следствие строгой контролирующей системы, свои задачи и функции он успешно выполняет. Осуществляется действенный контроль за ведением отчетности финансовых институтов, соблюдаются установленные стандарты деятельности. Службой предоставляются сведения потребителям о продукции и новых инструментах финансового рынка, осуществляется помощь в рассмотрении и решении спорных вопросов между клиентами и продавцами услуг.

Финансовый регулятор BaFin имеет право проведения внезапных проверок деятельности банков и финансовых учреждений, использовать конфиденциальную информацию для предотвращения нечистых сделок.

В случае обнаружения нарушений финансовый регулятор BaFin может применить различные санкции, вплоть до изъятия лицензии или ликвидации компании. BaFin осуществляет надзор за состоятельностью финансовых институтов при выполнении ими обязательств относительно платежей.

Для оформления лицензии у финансового регулятора BaFin, всем брокерам необходимо пройти аудит, при котором строго проверяется платежеспособность компании — наличие достаточного капитала для обеспечения своевременной выплаты.

Благодаря таким строгим правилам, за соблюдением которых присматривают более двух тысяч сотрудников BaFin, финансовым институтам, банковским учреждениям и брокерам не удается скрыть незаконные операции. За это лицензии, выданные финасовым регулятором BaFin, являются одними из наиболее заслуживающими доверие в мире, а успешная работа самой компании позволяет поддерживать стабильность финансовых отношений в стране.

Особенности работы BaFin

Немецкий педантизм, с которым сотрудники BaFin относятся к выполнению любого задания заслуживает уважения.
Конечно, результативность деятельности контролирующего органа зависит от того, какие инструменты государство передало в руки финансового регулятор BaFin для выполнения своих полномочий.

Немецкий регулятор BaFin имеет достаточно прав, благодаря чему осуществляется жесткий контроль и надзор за финансовыми учреждениями, банками и брокерами. BaFin имеет большой авторитет у трейдеров, брокеры стараются получить столь вожделенный сертификат, чтобы можно было отличиться в окружении других брокерских компаний.

Имея законное право проведения внезапных проверок банковских структур, BaFin использовал свои полномочия при внеплановой проверке четырех банков, которые были заподозрены в манипуляциях с уровнями процентных ставок. И хотя материалы проверок не сумели подтвердить необоснованность высоко поднятой планки кредитования, но сам факт проверки послужил отличной профилактикой для других банковских учреждений.

Брокерская деятельность в Германии проверяется постоянно, имеются примеры из практики расследований, которые заканчиваются наказаниями при выявлении нарушений.

Крупные разбирательства с участием BaFin

Немецкий финансовый регулятор BaFin серьезно обеспокоен масштабами посягательств на валютные спекуляции в крупнейших банках страны. Это касается Deutsche Bank AG и его конкурента Commerzbank AG, которые после проведения внутренних проверок уволили отдельных трейдеров за попытки спекуляций на мировом рынке валют. Deutsche Bank обвинен регулятором BaFin в нарушении корпоративных принципов.

Широкую огласку получило дело с увольнением директора фирмы DaimlerChryslerAG Юргена Шремпа , что неблагоприятно могло отразиться на курсе акций. Следствием такого правонарушения стало наложение штрафа в сумму триста тысяч евро.

Вообще-то говоря, федеральное управление финансового надзора BaFin систематически проводит проверки работы банковских учреждений, как более важных финансовых институтов. В тоже время регулярно и скрупулезно проверяется деятельность брокеров.

Подведение итогов

Обобщая весь материал, следует отметить, что в настоящее время регуляция финансовых рынков, включая рынки бинарных опционов, далеки от идеальной.

Финансовых регуляторов, которые пытаются организовывать данный процесс, в мире очень много, но удается это сделать единицам.
Лицензия BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) документ подтверждающий, что брокер досконально проверен и заслуживает доверия. Брокерская лицензия финансового регулятора BaFin является серьезным критерием оценки при выборе компании для торговли на финансовых рынках.

Платформы бинарных опционов, предлагающие бонусы за открытие счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Много обучающих материалов для новичков, бесплатный демо-счет! Дают бонус за открытие счета:

Добавить комментарий